Banky v Evropě a klimatická změna: jak se připravují na řízení spojených rizik, například konce fosilních paliv?

Jak se prosazuje otázka klimatu a šířeji ESG v managementu evropských bank? Nový průzkum Evropské asociace pro finanční trhy  a Olivera Wymana říká například, třetina z nich již modeluje rizika likvidity, vyplývající z klimatické změny a obecně staví vlastní rizikové modely. Výsledky testů ECB ukazují stále na "podcenění reáných rizik". Analýza, která byla zveřejněna ve čtvrtek, zjistila, že 87 procent dotazovaných bank začalo provádět své vlastní každoroční interní klimatické zátěžové testy, v některých případech pomocí modelování, které jde nad rámec požadavků stanovených regulačními orgány. Průzkum zjistil, že předchozí cvičení chápou skutečná rizika. Výsledky naznačují, že banky se stále více obávají potenciálu poškození aktiv díky globálnímu oteplování. Úvěrové riziko je zdaleka největší obavou, zejména pro banky silně vystavené sektoru fosilních paliv a pro věřitele s velkými hypotečními knihami.