FBI rozšířila vyšetřování v hypotečním sektoru na 17 firem

"Případy podvodů se týkají subjektů značné velikosti a většinou z nich se podle mého názoru budeme zabývat ještě celá léta," řekl Neil Power, který v rámci FBI řídí oddělení hospodářské kriminality.

Doposud se hovořilo o 16 velkých společnostech, jejichž obchodní praktiky FBI zkoumá. Pozorovatelé spekulují, že novým případem je banka Bear Stearns, která se dostala do tak vážných problémů, že ji americká centrální banka (Fed) musela prakticky přes víkend najít nového majitele. Power však neřekl, zda je tím novým případem právě Bear Stearns.

"Selský rozum říká, že se zaměříme na něco podobně velkého," řekl Power. Vyšetřování se věnují stovky agentů, kteří mají podrobně popsat všechny fáze procesu, tedy od přidělení hypotéky, přes její využití jako zástavy, až po změny majitelů cílových investičních nástrojů, které jsou od původní hypotéky odvozeny.

Problémy v části hypotečního trhu v USA odstartovaly globální úvěrovou krizi, která už způsobila značné finanční ztráty. Prvotním problémem byly zřejmě příliš volná pravidla pro poskytování hypoték a patrně i nesolidní chování prodejců hypoték. V hledáčku vyšetřovatelů jsou proto i zaměstnanci na všech úrovních řízení.

FBI popisuje značný prostor k podvodům, za nimiž stojí lidská chamtivost, špatná dokumentace při žádostech o hypotéku a další nešvary. Běžně se tak stávalo, že hypotéku mohl dostat i člověk, který by jinak nesplnil potřebné požadavky, například výši příjmů. "Problém je v tom, že banky nepostupovaly s náležitou péčí," řekl Power.

FBI v lednu oznámila, že v souvislosti s vyšetřováním praktik v odvětví poskytování hypoték vyšetřuje 14 firem. Jejich počet se později zvýšil na 16 a nyní dosahuje 17, podle Powera se ale bude zvyšovat. Problémy, které se nejprve týkaly jen malé části hypotečního trhu, se přenesly na celý trh a některými bankami otřásly v základech.