Zdařila se fúze?

Ke konci září letošního roku došlo k jedné z největších fúzí na trhu penzijního připojištění u nás. Spojením Vojenského otevřeného penzijního fondu a penzijního fondu Credit Suise Life & Pensions vznikl největší tuzemský penzijní fond Credit Suise Life & Pensions s téměř čtvrtinovým podílem na trhu penzijního připojištění. Oba fondy již od počátku loňského roku společně fungovaly v rámci jedné skupiny. Penzijní fond Credit Suise Life & Pensions  působil do konce letošního března pod názvem Winterthur PF. Trhu domácích penzijních fondů se tak stále více koncentruje. Z původních 44 penzijních fondů zůstalo po tomto sloučení a fúzi PF České pojišťovny s PF Commercial Union již pouze 12 penzijních fondů. U nich je připojištěno na penzi zhruba 2,5 miliónů klientů.

Dne 30. září 2002 nabylo rozhodnutí o schválení zápisu fúze společností Credit Suise Life & Pensions penzijní fond a.s. a Vojenský otevřený penzijní fond do obchodního rejstříku právní moci. Vznikl tak penzijní fond s aktivy pod správou ve výši 16,01 miliard Kč (nárůst o 27 % ve srovnání s údaji k 30.6.2001 a přibližně 30 % trhu) a více než 600 tisíci klienty (přibližně 25 % trhu), což ho v obou ukazatelích staví do čela mezi všemi domácími penzijními fondy.

Spojení fondů bylo připravováno od počátku roku 2001, kdy se VOPF stal členem skupiny Winterthur v České republice (nyní Credit Suisse Life & Pensions). Postupně byly propojovány jednotlivé provozní i další úseky, včetně IT sítí či klientských databází. Například již v roce 2001 oba fondy fungovaly podle shodně nastavených standardů, dokladem čehož jsou například stejné výnosy ve výši 4,3 %. Postupné propojování vedlo již v letošním roce ke snížení provozních nákladů obou fondů a to o 16 %  za prvních šest měsíců roku 2002 ve srovnání se stejným obdobím roku 2001. Oba fondy navíc za první pololetí vykázaly společně zisk ve výši 465 milionů Kč, což představuje 80% nárůst ve srovnání se stejným obdobím loňského roku. Fondy během prvních 6 měsíců uzavřely 40 000 nových klientských smluv.   

Klíčové ukazatele penzijních fondů společnosti Credit Suisse Life & Pensions v České republice (údaje k 30. 6. 2002):