Volba poradce vyžaduje opatrnost

Pro mnohé z nás může být největším problémem při zacházení s penězi, jak penězi vydělat další peníze. Doba, kdy téměř jedinou možností pro zhodnocování naspořených prostředků bylo jejich ukládání do banky při pevném úročení, je dávno pryč. Neexistovaly investiční domy a akcie, fondy a podílové listy nebo vklady na devizových účtech, nemluvě o speciálních produktech typu opce a futures. Svět financí byl jednoduchý a pro každého bylo snadné se v něm orientov

Nyní je však situace úplně jiná. Stovky investičních fondů a brokerských domů nabízí své služby, které připravují stále nové a nové produkty, jenž se od sebe kvalitativně velmi liší. Jak se má tedy vytížený člověk orientovat v nekonečném množství čísel

Mít přístup k internetu může znamenat ulehčení situace, ne všichni však mají doma počítač, a navíc "surfovat" po internetové síti není zrovna nejlevnější, pokud to není na účet zaměstnavatele. Finanční a investiční poradenství od renomovaných firem tak může odpovědět na mnohé z otázek, či už se jedná o klasické: Na čem můžu nejvíce vydělat, nebo jestli může ohrozit moji investici do akcií softwarové společnosti Microsoft probíhající antimonopolní spor. Nemluvě o čase

Služeb, které poskytují poradenské firmy, je velké množství - počínaje investicemi do akcií, podílových fondů, nemovitostí až po důchodové pojištění a penzijní připojištění, takže zájemce si může přijít o radu ušitou přesně na míru.

Dobrá rada nad zlato však něco stojí. Například investiční projekt, jehož cílem je určit nejvhodnější skladbu portfolia pomocí stanovených kritérií, vyjde klienta zhruba na jedno procento z objemu investované částky. Klient obvykle určí v dotazníku svoji charakteristiku, jaké riziko je ochoten podstoupit při potenciálním výnosu (všeobecně platí, že čím vyšší zisk se očekává, tím vyšší riziko se podstupuje), stanoví riziko, požadovanou likviditu a investovanou částku. Podle těchto údajů pak po

V současné době, kdy se společnosti předhánějí ve službách pro klienta, nabízí poradenské služby samy investiční společnosti. Private Investors, Patria Finance, Komerio nebo Stratego Invest vám sice rádi odpoví na vaše dotazy, nebudou však tak komplexního charakteru jako od specializujícího se poradce.

Hlavní rozdíl je především ve vnímaní

Nedá se ani konkrétně určit, kdo lépe poradí. Pro absolutní začátečníky v oblasti investování se obvykle doporučuje, aby si vzali radu od subjektů se zahraničními zkušenostmi. Poradenská firma rozebere finanční možnosti klienta, posoudí přijatelné riziko a stanoví nejvhodnější investiční instrumenty. Dotazovatel tedy bude vědět, kam má umístit své nastřádané úspory - do akcií, podílových fondů, dluhopisů, měn. Neví však, jestli má koupit akcie internetové společnosti Amazon.com nebo Unipetrolu, jestli koupit dolary anebo raději eura.

Na tyto konkrétní dotazy však odpoví firmy, které přímo vystupují na kapitálových trzích. Jejich neustálé sledování nejdůležitějších zpráv, trendů a kursů dokáže určit, do kterého se

Problémem je, že ačkoliv budete znát výhody a nevýhody zmíněných subjektů, žádný z nich vám nezaručí očekávaný výnos. Pokud ano, jedná se téměř vždy o neseriózní firmu, již zajímá jenom vlastní prospěch. Rozhodnutí, koho navštívit, je velmi těžké a neexistuje ani žádná formule, která určí, kdo poskytne lepší radu. Nejvhodnější je proto kontaktovat jak odborného poradce, tak investiční společnost, přičemž finální rozhodnutí je pak jenom na klientovi. Neuškodí si proto zajít do některé internetové kavárny, pokud není jiná možnost napojení se na počítačovou síť, a poskytnuté rady si ověřit.

Zdroj: HN z 16. 08. 2000