Převoz vyšší hotovosti z ČR do členských států EU podléhá povinnému hlášení

Novelu zákona, která má posílit bezpečnost, schválili poslanci 26. června 2024. Novinka má působit jako preventivní opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Současně zavedla také nová pravidla pro obchodníky s virtuálními měnami.

• Do koce roku 2024 se hotovost hlásila pouze při cestování do zemí mimo EU
• Převoz hotovosti od částky 15 000 eur začal podléhat povinným hlášením na výzvu Celní správy
• Jak mají lidé vyšší hotovost oznamovat?

Do koce roku 2024 se hotovost hlásila pouze při cestování do zemí mimo EU

Do konce roku 2024 platila pro cestující povinnost hlásit Celní správě ČR pouze převozy hotovosti mimo státy Evropské unie, pokud částka hotovosti dosáhne nebo přesáhne částku 10 000 eur (cca 250 000 Kč). Děje se tak však pouze v letecké dopravě. K dodržení informační povinnosti slouží formulář od Celní správy. Do této doby Česká republika nijak nekontrolovala převoz hotovosti do jiných států EU.

Toto opatření již však nebylo podle Rady Evropy dostačující a požadovala, aby kontroly převozů hotovosti od určité částky byly prováděny také na hranicích jednotlivých států, a to i v případě obchodních účelů. „Dosavadní absence tohoto opatření pak představuje zranitelnost českého finančního systému z pohledu potírání legalizace výnosů z trestné činnosti,“ uvádí důvodová zpráva návrhu zákona.

V případě, že by ČR zákonnou povinnost nepřijala, mohla by být podle novely na podzim roku 2025 zařazena v souvislosti s návštěvou hodnotitelské mise expertů výboru MONEYVAL na tzv. šedý seznam mezinárodní organizace FATF (Financial Action Task Force). Pokud by k tomuto došlo, začaly by být české finanční a úvěrové instituce vnímány jako vysoce rizikové z pohledu legalizace výnosů z trestné činnosti. Na základě toho by podléhaly zesíleným kontrolám.

Tip: Jedete autem do Chorvatska, Itálie nebo na Slovensko? Tyhle informace se budou před cestou hodit

Převoz hotovosti od částky 15 000 eur začal podléhat povinným hlášením na výzvu Celní správy

V roce 2025 lidé převážející hotovost z ČR do jiného členského státu EU mají povinnost ji nahlásit v případě, že její hodnota dosáhne nebo překročí 15 000 eur (cca 370 000 korun). Limit se má týkat také poštovních zásilek, které obsahují hotovost v této nebo vyšší hodnotě. Za porušení povinností s oznámením hrozí pokuta až do výše 1 milionu korun podle českého daňového řádu.

Projednávání přestupků ve spojitosti s kontrolou výše převážené hotovosti má na starosti Celní správa.

Jak mají lidé vyšší hotovost oznamovat?

Osoba převážející finanční hotovost z ČR do jiného členského státu EU nemusí z vlastní iniciativy oznámit převoz této výše hotovosti Celní správě na předem vyplněném formuláři, jako je tomu u převozu hotovosti mimo státy EU. Ohlášení nadlimitní hotovosti sdělí pouze na výzvu příslušného orgánu – Celní správy. Tato varianta je vybrána i kvůli nízkým nákladům na provoz kontroly.

„Oproti režimu stanovenému pro třetí země je značně zredukováno množství informací, které musí osoba přepravující peněžní hotovost znát, respektive které je na výzvu celního úřadu povinna sdělit (např. v případě povahy vztahu bude stačit sdělit, že se jedná o přepravní smlouvu nebo že je daná osoba vlastníkem přepravované hotovosti),“ vysvětluje oznamovací proces důvodová zpráva návrhu zákona.

Čtěte také:

Na kartu v Albánii nespoléhejte, stoeurovky nechte doma a dejte pozor na poplatky za výběr z bankomatu

Kolik stojí zdravotní péče v zahraničí? Čtyřicet milionů hospitalizace v USA, tři miliony letecká ambulance

Mohou nezletilí pracující ručit za peněžní hotovost, kterou jim zaměstnavatel svěří?