Vypracování investičního profilu je dostupné i pro menší střadatele

14.06.2000 | ,
Domovská stránka


perex-img Zdroj: Finance.cz

Zajímavou službu pro potenciální investory do podílových fondů nabízí svým klientům ČSOB

Zajímavou službu pro potenciální investory do podílových fondů nabízí svým klientům ČSOB. Na všech pobočkách má zájemce o tento způsob uložení svých finančních prostředků možnost nechat si vypracovat investiční profil. Po zodpovězení několika otázek (týkajících se např. zkušeností s investováním či vztahu k riziku) obdrží bodové ohodnocení, na jehož základě je investor zařazen do jednoho ze čtyř profilů - konzervativní, vyvážený růstový nebo dynamický - a

obdrží návrh příslušné investiční strategie.

Pro konzervativního investora se strategie soustřeďuje na fondy investující výhradně do pevně úročených finančních instrumentů převážně s krátkou dobou splatnosti. Převahu mají přitom nástroje denominované v českých korunách. Na druhé straně spektra stojí typ dynamického investora. Hlavní důraz doporučené investice je kladen na maximální zhodnocení vložených peněžních prostředků při vědomí možností značných výkyvů cen v jejím průběhu. V portfoliu dominují fondy

zaměřené na zahraniční akciové tituly. Předpokládaná minimální výše investované částky by měla činit 30 000 korun na jeden fond. Investiční doporučení jsou přitom vždy koncipována na pětici fondů z rodiny fondů ČSOB/KBC. Alternativou pro menší střadatele je pak nákup fondu fondů s odpovídajícím zaměřením. I když banka se z pochopitelných důvodů snaží nabízet především vlastní fondy, je sympatické, že případnému zájemci zprostředkuje i nákup zahraničních nebo domácích fondů jiných správců.

Obdobný produkt j

ako ČSOB nabízí svým zákazníkům i Investiční kapitálová společnost (IKS) Komerční banky. Na více než 250 pobočkách KB mají investoři k dispozici dvouokruhový testovací software. Po absolvování testů se klient zařadí do typové skupiny a program mu vygeneruje individuální investiční doporučení na předem definovanou částku. Nevýhodou oproti ČSOB je skutečnost, že navržená strategie je omezena pouze na pět otevřených fondů rodiny IKS.

Zdroj: HN z 14. 06. 2000

Autor článku

 

Články ze sekce: Domovská stránka