O zhodnocení peněz rozhoduje i osobní bankéř

Při zhodnocování finančních prostředků lze využít služeb osobního bankéře. Podmínky pro poskytování tohoto typu poradenství jsou ale u jednotlivých bank odlišné.

Například v IPB "mohou služeb osobního bankéře využít všichni, kteří mají u této banky založené Privátní TOP konto", konstatuje Karel Tejkal z tiskového oddělení. V případě Komerční banky není tato služba vázána tak striktně, nicméně Markéta Dvořáčková z tiskového oddělení přiznává, že musí jít o významného zákazníka. Obdobný přístup zastává i Česká spořitelna a Union Banka. Klientovi však nic nebrání v tom, aby se obrátil na vedoucího pobočky s tím, že by měl o služby osobního bankéře zájem. Konečné rozhodnutí se zájemce doz

Jednou z mála bank, která v tento okamžik služby osobního bankéře svým klientům nenabízí, je ČSOB. "Projekt je ale v přípravné fázi a během následujících týdnů by měl být již prvním zákazníkům nabídnut," uvádí tiskový mluvčí ČSOB Ján Stolár. Osobního bankéře nenabídne svým klientům ani GE Capital Bank. Na osobního bankéře je možné se obrátit i s požadavkem maximálního zhodnocení peněz. V níže uvedených tabulkách jsou zpracována zástupci jednotlivých bankovních domů doporučení, jak nejlépe zhodnotit částku 1 mil. a 100 tis. korun.

SLO

Osobní poradenství by mělo být na bankovní pobočce poskytnuto každému klientovi. Smyslem je seznámit zájemce se všemi dostupnými produkty, případně mu doporučit vhodnou investiční strategii. Služb

Osobní bankéř zajišťuje poradenství a standardní bankovní služby pouze pro vybrané klienty. Lze se na něj obrátit i v oblasti daňového a finančního poradenství. Klient zná svého bankéře osobně. Spolupráce má dlouhodobý charak

Služby privátního bankovnictví jsou založeny na téměř přátelském kontaktu mezi klientem a bankéřem. Poradenství může zasahovat i mimo peněžní sféru.

Finanční poradenství zahrnuje nejen služby bankovního typu, ale např. i oblast pojišťovnictví či leasingu. Může jít o dlouhodobou i jednorázovou službu.

Zdroj: HN z 17. 5. 2000