Základem každého finančního derivátu je určitá forma termínového obchodu. Charakteristickým rysem těchto obchodů je časový nesoulad mezi uzavřením kontraktu a jeho plněním.
V mezinárodním obchodě se finanční deriváty používají jako forma zajištění především proti kurzovému riziku. S jejich použitím se setkáme také na různých světových komoditních burzách.
Další možnost jejich užití spočívá ve spekulaci. Podstatou spekulace je otevření určité pozice na termínovaném trhu s cílem profitovat na budoucím cenové
m vývoji.Poslední možnost využití finančních derivátů spočívá v arbitráži. Ta je založena na využití cenových diferencí, a to buď teritoriálních cenových diferencí, nebo časových. Arbitražér při této operaci dosahuje zisk aniž by nesl nějaké riziko, prostřednictvím nákupu instrumentu na relativně podhodnoceném trhu a jeho prodejem na trhu nadhodnoceném.
Zdroj: Ekonom 35/99